Każdy z nas coś posiada. Jesteśmy właścicielami domów, samochodów, gruntów, wyposażenia, praw (np. użytkowania), gotówki, inwestycji ale i zobowiązań takich jak długi i kredyty. Powinniśmy odpowiednio tym majątkiem zarządzać, czyli wiedzieć jakie mamy prawa i obowiązki wynikające z posiadania oraz jakie możliwości i zagrożenia są z nim związane.

zarządzanie-majątkiem

Własność samodzielna czy wspólna?

Możemy posiadać samodzielnie, we współwłasności, w częściach ułamkowych oraz we współwłasności łącznej. Samodzielnie posiadają osoby nie będące w związku małżeńskim lub po podziale majątku. Posiadając coś w częściach ułamkowych wiemy, jaki dokładnie udział stanowi naszą część majątku. Tym samym możemy nim samodzielnie zarządzać. O współwłasności łącznej mówimy w małżeństwie czy np. w spółce cywilnej. Oznacza to, że nie liczy się, kto zakupił daną rzecz do spółki czy majątku małżeńskiego, jest ona wspólna i nie można wyodrębnić części udziałów.

Najważniejsze, by tworząc majątek rodzinny czy firmowy wiedzieć, co jest naszym majątkiem osobistym, a co posiadamy łącznie z małżonkiem czy wspólnikiem w biznesie. Ważne są też zasady dziedziczenia ustawowego. Kiedy już to wiemy, możemy swobodnie nim zarządzać i planować jego losy na najbliższe lata oraz na wypadek naszej śmierci.

Dlaczego warto przyjrzeć się swojemu majątkowi?

Brak planu może skutkować:

  • sporami rodzinnymi toczonymi wokół majątku,
  • niesprawiedliwymi podziałami majątku,
  • sprawami sądowymi,
  • toczącymi się lata kłótniami,
  • a także bardzo często upadkiem biznesów.

Tymczasem polskie prawo umożliwia uregulowanie tych spraw w bardzo prosty sposób z wykorzystaniem odpowiednich narzędzi prawnych tj. intercyza czy testament oraz finansowych: polisy ochronne, polisy ochronno-inwestycyjne i polisy inwestycyjne oparte na Ubezpieczeniowych Funduszach Kapitałowych. Dzięki umiejętnemu wykorzystaniu tych narzędzi możemy stworzyć i wprowadzić w życie każdy plan dotyczący naszego majątku.

Najczęściej łączenie narzędzi prawnych i finansowych wykorzystywane jest po to, aby:

  • zabezpieczyć spółki przed upadłością i kłopotami majątkowymi  na wypadek śmierci wspólnika,
  • zapewnić sprawiedliwy podział majątku rodzinnego pomiędzy dziećmi,
  • wyłączyć część majątku z masy majątkowej i spadkowej,
  • zapewnić finansowanie zachowków,
  • zabezpieczyć partnerów w związkach nieformalnych,
  • stworzyć tani kapitał na wypadek własnej śmierci,
  • zabezpieczyć majątek przed niekorzystnymi skutkami dziedziczenia przez niepełnoletnie dzieci,
  • zapewnić finansowanie podatków,
  • stworzyć nieopodatkowany kapitał dla osób niespokrewnionych,
  • zabezpieczyć spłatę kredytu
  • oraz wiele innych.

Stworzenie dobrego planu finansowego wymaga pomocy wykwalifikowanego Doradcy oraz niekiedy Prawnika. Tylko osoba z odpowiednią wiedzą z zakresu Sukcesji Majątku może stworzyć bezpieczny plan zarządzania majątkiem. Taki, którego wykonanie będzie miało pozytywne skutki dla osób zainteresowanych. Należy pamiętać, że nieumiejętne połączenia narzędzi prawnych i finansowych może nie zadziałać  lub dawać niewłaściwe rezultaty. W kolejnej części opisuję jak efektywnie zarządzać majątkiem w związku partnerskim.

Jeśli potrzebujesz porady dotyczącej sukcesji majątku lub planowania finansów osobistych zapraszam do kontaktu ze mną – chętnie pomogę.

Weronika Kołbuc

Autor: Weronika Kołbuc
Doradca ds. Inwestycji
Doradca ds. Sukcesji Majątkowej
www.sukcesjamajatkowa.pl

Dodaj komentarz




 

Informacje

Dokumenty

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty Saturn TFI (PSF)

Inne Dokumenty Saturn TFI

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty Saturn TFI (EPEF)

Inne Dokumenty Saturn TFI

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty Implus

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty Asy Obligacji

Inne Dokumenty Open Life

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty

 

CLOSE

 

Informacje

Dokumenty

 


     

    CLOSE

     

    Informacje

    Dokumenty

     


       

      CLOSE

       

      Informacje

      Dokumenty

         

        CLOSE

         

        Informacje

        Dokumenty

           

          CLOSE

           

          Informacje

          Dokumenty

           Anthony Robbins

          Millions and Dragons

          Success & Change

           

          Procedura Sprzedazy Szkoleń Mateusza Grzesiaka

           

          CLOSE

           

          Informacje

          Dokumenty

           


             

            CLOSE
            Pobierz materiały dla - Arkley II

             

            Informacje

            Dokumenty

             

            Emisja Obligacji Serii C została zakończona 30 kwietnia 2015.
            Ogłoszenie kolejnej emisji już wkrótce!

             

            CLOSE

            Myślisz o inwestycji?

            Skontaktuj się z nami!

            x

            Zadzwoń, wyślij SMS o treści "INWESTYCJA"
            pod numer 786 843 743,

            Skontaktujemy się z Tobą w 24 h.